一、公司基本信息

公司名称	北汽汽车金融（杭州）有限公司
注册资本	10亿元人民币
法定代表人	朱正华
成立时间	2016年2年19日
注册地址	浙江省杭州市萧山区经济技术开发区东方世纪中心1301-1305室
公司官网	www.baicaf.com
客服电话	400-157-6868；400-600-3873
经营范围	许可项目：汽车金融服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。

 

二、财务会计信息

致同会计师事务所(特殊普通合伙)对本公司按照中国企业会计准则编制的2024年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

2024年度，公司面对多重困难挑战，团结协作、奋力拼搏，焕新再出发，取得了积极成果，全年实现营业收入人民币1.67亿元，年末资产规模为人民币45.40 亿元，净资产总额为人民币10.79亿元。

 

三、风险管理信息

（一）公司风险管理架构建设情况

重塑公司全面风险管理体系，建立与公司风险管理战略相匹配的职能独立、风险制衡、精简高效的全面风险管理体系。建立组织架构健全、职责边界清晰的风险治理架构，明确董事会及专业委员会、监事会、高级管理层及专业委员会、业务部门、风险管理部门和内审部门在风险管理中的职责分工，建立多层次、相互衔接、有效制衡的风险管理运行机制。

（二）公司风险管理体系建设情况

完善风险制度体系建设，有效引导风险偏好和各类风险防范。深入研究金融监管政策、行业市场环境，制定符合公司发展战略的风险基本政策，科学设立公司风险偏好、风险限额指标。制定各类别风险管理制度、授信业务管理制度，完善制度体系，强化订单作业流程制度管理，加强重点领域风险防控及管理要求。

（三）公司风险管理举措实施情况

搭建汽金公司风控系统平台，促进风控科技精细化提升。全力以赴推进公司风控管理平台改造，全面梳理零售业务字段、数据字典、业务流程、外部数据等系统要求。开展评分卡决策引擎、反欺诈系统与业务系统对接，顺利完成公司风控中台及三方数据改造，全力保障业务切换。升级二手车车辆价值评估体系，丰富车价评估数据，根据二手车业务规划升级搭建二手车评估体系应用。

四、公司治理信息

（一）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明

本公司由北京汽车集团有限公司100%控股，实控人为北京市人民政府国有资产监督管理委员会。北京汽车集团有限公司已发展成长为产业链涵盖整车及零部件研发制造、汽车服务贸易、综合出行服务、金融与投资等业务，是国内大型汽车企业集团。

（二）持股比例在百分之五以上的股东及其持股变化情况

报告期内，本公司共发生股权转让1次，经国家金融监督管理总局核准同意，本公司目前由北京汽车集团有限公司100%控股，持股比例在5%以上的股东及其持股变化情况如下表：

	股东名称	出资金额 （万元）	持股比例 （%）
变更前	裕隆汽车制造股份有限公司	51,000	51%
	裕融企业股份有限公司	49,000	49%
变更后	北京汽车集团有限公司	100,000	100%

 

（三）股东会职责和主要决议

本公司目前仅一名股东，未设置股东会。股权转让前，本公司在报告期内召开股东会会议1次，共审议通过议案3项，听取报告3项。

（四）董事会职责、人员构成及其工作情况

1.董事会职责

公司董事会严格遵照各项法律法规及《公司章程》的有关规定，对股东负责，执行股东的决定及决定公司的经营计划和投资方案等二十八项职责。

2.董事会人员构成

公司董事会由5名董事构成，其中，1名职工董事待选举产生。

 

序号	姓名	职务
1	朱正华	董事长
2	郭  锐	董  事
3	王学权	董  事
4	李艳美	董  事

 

3.董事会工作情况

董事会下设3个委员会，分别为：风险与合规管理委员会、消费者权益保护委员会、审计和关联交易控制委员会。本公司在报告期内共召开董事会会议9次，对股东评估报告、选举董事长、公司年度预算方案、聘任公司高管等事项进行了讨论与决议，审议通过49项议案。其中，股权转让前共召开董事会会议5次，共审议通过《2023年度会计师审计报告》、《2023年度主要股东/大股东评估报告》、《董事辞任申请案》等15项议案，听取《2023年度消保工作情况报告》、《关于本公司2023年度监管评级和公司治理监管评估结果的报告》等22项报告；股权转让后共召开董事会会议4次，共审议通过《关于选举董事长的议案》、《关于<公司章程>的议案》、《关于<董事会议事规则>的议案》、《关于公司2025年度财务预算方案的议案》、《关于聘任公司高管的议案》等34项议案，听取《公司2024年灾备应急演练及业务连续性演练总结报告》1项报告，通报《董监事履职评价管理办法》等2项报告。

（五）监事会职责、人员及其工作情况

1.监事会职责

公司监事会严格遵照各项法律法规及《公司章程》、《监事会议事规则》的有关规定，对股东负责，执行检查公司财务、对董事和高级管理人员执行公司职务的行为进行监督等十三项职责。

2.监事会人员构成

公司监事会由3名监事构成，其中，1名职工监事待选举产生。

序号	姓名	职务
1	黄中文	监事会主席
2	焦  枫	监  事

 

3.监事会工作情况

股权转让后，公司设立了监事会，在报告期内共召开监事会会议2次，对《监事会议事规则》、选举监事会主席等事项进行了讨论与决议，审议通过6项议案。共审议通过《监事会议事规则》、《选举监事会主席》、《董监高履职评价管理办法》等6项议案。

（六）高级管理层构成、职责及人员简历

报告期末，公司共有四名高级管理人员，具体如下：

序号	姓名	职务	主要职责
1	李艳美	总经理	负责主持公司日常工作
2	田  颖	副总经理	分管风险管理与资产管理等工作
3	庞小迪	副总经理	分管业务管理等工作
4	马  云	财务总监	分管财务管理等工作

 

（七）薪酬制度情况

公司严格按照《商业银行稳健薪酬监管指引》等有关要求，结合公司实际情况，制定《绩效薪酬延期支付管理办法》等相关薪酬制度，建立并执行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位的员工薪酬延期支付和追索扣回机制，充分发挥薪酬制度在公司治理和风险管控中的激励与约束作用。

（八）公司部门设置情况和分支机构设置情况

截至报告期末，公司未设置分支机构，组织架构如下图：

 

（九）公司治理情况的整体评价

公司认真贯彻《公司法》、《银行保险机构公司治理准则》等法律法规及监管要求，不断建立健全公司治理相关制度与规范，设置了以董事会、监事会和高级管理层为基础的治理架构，建立了股东股权管理、两会议事规则、人员选任履职多项公司治理制度，治理结构清晰。公司治理层能够按照法律法规、监管要求和公司章程中规定的职权忠实勤勉履行职责，维护公司和股东利益，促进公司合规可持续发展。

五、关联交易信息

公司与关联方的业务均按照《关联交易管理办法》的有关规定，履行审核、报备、审批和披露业务；与关联方的关联交易遵循商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，关联交易价格公允，交易发生额和余额均符合公司经营发展需要。

报告期内，本公司共发生重大关联交易11笔，其中9笔交易类型为以资金为基础的关联交易，2笔为以服务为基础的关联交易（金融贴息款）；一般关联交易7笔。

六、消费者权益保护信息

（一）消费者权益保护工作开展情况

1.明确消费者权益保护战略规划

2024 年，公司将金融消费者权益保护（以下简称 “消保”）工作纳入公司发展战略，统筹推进、多措并举。这不仅有效提升了公司品牌形象，还切实维护了广大金融消费者的合法权益。

2.健全消费者权益保护制度体系

公司出台了《消费者权益保护管理办法》《消费者权益保护审查管理办法》《消费投诉处理管理办法》等消保制度，通过建章立制，全面落实消费者权益保护工作要求。

3.做好产品宣传与服务管理

在官方渠道，公司对产品、服务、投诉渠道等信息均进行了有效披露。在使用格式条款提供金融产品或服务时，采用足以引起金融消费者注意的字体、字号、颜色、符号、标识等显著方式，提醒金融消费者关注产品和服务中与其有重大利害关系的内容。

4.开展金融知识宣传教育

公司积极开展金融知识宣传与培训教育活动。通过线上线下多渠道进行金融知识宣传，定期发布宣传资料，内容涵盖基础金融知识、金融风险防范、电信网络诈骗等方面。公司组织开展消保专题知识培训，员工培训覆盖率达100%，切实提升了员工消保工作履职能力。

（二）消费者投诉处理情况

公司建立了完善的投诉处理及纠纷化解机制。对于投诉人的诉求，秉持积极解释、协商的态度，力求第一时间为客户解决问题。2024年，公司投诉总量为68件，同比下降8.1%。从投诉内容分布看，投诉业务类型主要集中在零售贷款业务；从投诉地区分布来看，主要集中于安徽、江苏、湖南等地区。

七、其他重大事项

（一）公司股权变更

本公司于2024年8月2日收到监管机构批复，同意北京汽车集团有限公司受让裕隆汽车制造股份有限公司持有的本公司51%股权、裕融企业股份有限公司持有的本公司49%股权。本公司于2024年9月30日完成股权变更，变更后，北京汽车集团有限公司持有本公司100%股权。

（二）公司名称变更

根据公司发展需要，并经监管机构核准，本公司名称自2024年9月30日起由“裕隆汽车金融（中国）有限公司”变更为“北汽汽车金融（杭州）有限公司”。

（三）公司董事变更

经公司股东推荐，监管机构核准同意，朱正华董事长、郭锐董事、王学权董事及李艳美董事于2024年9月30日正式到任履职，组成公司新一届董事会。公司原董事长、董事不再担任公司董事长、董事职务。

（四）公司监事变更

根据股东决定，自2024年9月30日起，黄中文、焦枫担任公司第四届监事会监事，组成公司新一届监事会。经监事会选举，自2024年10月5日起，黄中文担任公司第四届监事会主席。公司原监事不再担任公司监事职务。

（五）公司高管变更

经公司股东推荐、公司董事会审议通过，监管机构核准同意，李艳美总经理、田颖副总经理、庞小迪副总经理及马云财务总监于2024年9月30日正式到任履职。原总经理、副总经理等高管不再担任本公司任何职务。

（六）履行社会责任情况

本公司热心公益事业，2024年2月，本公司接到甘肃省广河县教育局关于解决广河县宁定小学图书购置资金的请求。本公司高度重视，经了解，宁定小学因学生数量增多，办学规模不断扩大，导致教育资源出现短缺。为此本公司于2024年3月向宁定小学捐赠资金20万元，用于购置图书装备学校图书角，以丰富宁定小学学生课余生活。